Praní peněz zůstává celosvětově vážným problémem. Výzkum mezivládní organizace spadající pod Organizaci Spojených Národů naznačuje, že každý rok se prostřednictvím fiat kanálů pere od 800 miliard do 2 bilionů dolarů. Kryptoměny jsou však využívány jen z malé částí. „Zjištěné případy praní špinavých peněz prostčednictvím kryptoměn zůstávají relativně malé ve srovnání s objemy hotovosti vyplacené tradičními metodami,“ uvedla minulý týden SWIFT. Firma poskytuje bankám komunikační nástroj k vzájemnému předávání transakčních informací a slouží k vedení miliard dolarů v převodech denně.
Role kryptoměn při praní peněz je nadhodnocená
SWIFT uvedl, že v čele praní peněz zůstávají tradiční metody, jako je používání bílých koní, hawala (s využitím zprostředkovatelů), krycí společnosti, hotovostní podniky a trestné činy, jako je obchod s drogami. Naproti tomu je používání kryptoměn minimální, dokonce i kriminální využití digitálních peněz je slabé.
Společnost SWIFT například označila nechvalně známou skupinu Lazarus – údajně provozovanou severokorejskými hackery za účelem krádeže peněz, převodu na kryptoměny a směrování zpět do země.
Dalšími takovými případy jsou neidentifikované hackerské skupiny v Evropě, které používají ukradené prostředky k nákupu předplacených debetních krypto karet, což je speciální typ karty, která kryptoměnu ukládá a během transakce se převádí na fiat, dodal poskytovatel zpráv.
Obavy z kryptoměn zůstávají
Nicméně společnost SWIFT uvedla, že používání kryptoměn (co je to kryptoměna a interaktivní grafy hlavních kryptoměn naleznete zde) k praní ukradených bankovních prostředků v budoucnu poroste. „Mezi nepříznivé faktory patří rostoucí počet altcoinů (alternativních kryptoměn), které byly nedávno spuštěny a které se zaměřují na poskytování úplné anonymity transakcí.“
Služby jako mixéry a tumblery – online nástroje, které kombinují transakce kryptoměny s legitimními transakcemi, aby zakryly stopy – také představují nadcházející hrozbu. Podobně jako je tomu u vzestupu kryptoměn zaměřených na soukromí, jako je Monero, které zahlcují transakční adresy a proto je obtížné je sledovat.
Dalším potenciálním nástrojem praní peněz je vznik specializovaných online tržišť, které k přihlášení vyžadují pouze e-mailovou adresu, která by pak mohla být použita k převodu nelegálních výnosů z kryptoměny na aktiva v reálném světě, dodal SWIFT.
Skutečné problémy ale zatím spočívají ve fiat měně.
Roman Blecha
Zdroj: CryptoSvet
