Kroky investičního procesu

Proč investovat?

První klíčovou otázkou by mělo být proč investovat. Jedná se především fázi, kde si stanovujeme cíle a potřeby, co bychom od samotné investice měli očekávat. Níže uvádíme několik motivů proč investovat:

• Potřebuji uchovat (neztrácet) hodnotu – nehledám vysoký výnos, ale hlavně bezpečí
• Konzervativně dosáhnout vyššího výnosu při přiměřeném riziku
• Očekávám pravidelný příjem z investice – dividendy, úroky
• Rád bych dosáhl nadprůměrného výnosu při akceptaci vyšší míry rizika
• Rád bych zbohatl a dosáhl významného finančního majetku (třeba na stáří)

A samozřejmě můžeme najít celou řadu dalších motivů, ale mnohem důležitější je fakt, že investor by měl mít vždy na paměti všudypřítomné riziko a porovnávat ho s očekávaným výnosem.

Jak začít investovat?

Pokud má již investor ujasněné své cíle a rizika, tak může přistoupit k dalšímu kroku a to sběru potřebných informací pro samotné „odstartování“ svých investic. Zde se vyplatí nejprve investovat do sebe, neboli pečlivým studiem na začátku lze ušetřit nebo naopak vydělat na svých investicích více než v situaci neinformovanosti. Níže přikládáme oblasti, ve kterých by investor měl být alespoň přiměřeně zdatný ještě předtím, než začne realizovat své investice:

• Musím znát a rozumět všem důležitým charakteristikám daného investičního instrumentu
• Musím si zvolit vhodného partnera (brokera, fond, banku,…) pro své investice
• Měl bych se seznámit s ovládáním platformy, ve které budu své investice spravovat

Analyzovat investiční příležitosti

Jakmile má investor již rozhodnuto do čeho investovat, tak nastává moment správného načasování, které i zde může investorovi přinést nějaký dodatečný výnos nebo třeba i mírně eliminovat podstupované riziko. Techniky správné načasování lze rozdělit do následujících oblastí:

• Fundamentální analýza – faktické a ekonomické aspekty daného investičního instrumentu
• Technická analýza – na základě cenových grafů instrumentů hledáme vhodné načasování
• Psychologická analýza – studujeme chování ostatních investorů

V době informačního boomu je zpráv o různých investičních příležitostech mnoho, proto je zapotřebí tyto zprávy důkladně filtrovat a ověřovat a nakonec se vždy opřít o svůj vlastní názor a rozhodnutí.

Monitorování a vyhodnocování svých investičních aktivit

O své realizované investice je zapotřebí se starat. Jak říká staré přísloví, co zasejete, tak sklidíte. Určitě stojí tuto moudrost doplnit o formulaci, že je zapotřebí také zalévat. Samotné načasování konce je také nesmírně důležité a rozhoduje tak o finálním výsledku této investice. Proto si určitě nastavte pravidla, která budou definovat jak se o své investice starat a kdy je případně, v souladu se strategií, ukončit.

Na celodenním webináři Online Trading Masterclass bude 7 profesionálních investorů, obchodníků a analytiků sdílet celou řadu potřebných a učitečných informací, které mohou pomoci s jednotlivými výše uvedenými body investičního procesu. Svůj prostor dostanou akcie, komodity, forex i kryptoměny. Webinář proběhne v pátek 24. 4. 2019 od 11:00 a přihlásit se můžete zde:

https://cz.xtb.com/masterclass

(záznamy budou k dispozici)

Tým XTB