Jak vytvořit investiční portfolio na Forexu

Investiční portfolio je soubor finančních nástrojů. Účelem pořízení těchto nástrojů je samozřejmě budoucí zisk. Za finanční nástroje lze považovat opce, akcie, futures, kovy, nemovitosti, měny a mnoho dalších aktiv.

Účelem každého investora je dosažení maximálního zisku při současném podstoupení minimálních rizik. Bohužel se tak vždy nestane. Za účelem vyvážení možného zisku a ztrát investoři diverzifikují svá aktiva, což znamená, že neinvestují všechny své peníze do jednoho konkrétního nástroje a své prostředky rozdělují do několika různých nástrojů.

Investiční portfolio na Forexu

I v případě, že se investor rozhodne vybudovat investiční portfolio v jedné třídě finančních nástrojů, tak i v rámci ní může poměrně úspěšně diverzifikovat rizika. Pokud se investor například rozhodne vytvořit investiční portfolio pomocí instrumentů obchodovaných na Forexu (je to možné a stává se to), tak udělá následující:

• rozhodne se o investované částce a zisku, který bych chtěl dosáhnout

• poté zkoumá, zkoumá a znovu zkoumá všechny dostupné možnosti

Pojďme se na to podívat podrobněji. Nejprve se musíme rozhodnout o výši finančních prostředků, které bychom chtěli v rámci forexového portfolia investovat a o výši zisku, který bychom chtěli získat. Má smysl stanovit si minimální hodnoty zhodnocení.

Existuje několik typů investičních portfolií, z nichž nejoblíbenější je buď konzervativní nebo agresivní.

• Konzervativní portfolio bude mít za cíl získání malého pozitivního výsledku s minimálním (pokud je to možné) rizikem.
  Člověk by neměl očekávat, že tento typ investičního portfolia přinese mimořádně vysoký zisk. Váš zisk by se měl v čase pomalu zvyšovat.

• Agresivní portfolio může vydělat spoustu peněz, ale rizika a možné ztráty jsou v tomto případě také mnohem vyšší. Při investování do nástrojů obchodovaných na Forexu investoři spíše vytvářejí agresivní typ portfolia. Děje se to proto, že většina měn, kryptoměn a kovů jsou vysoce volatilní. Jinými slovy, jejich ceny se pohybují ve větším rozsahu a tuto skutečnost lze využít k získání investičních výnosů.

Jak vytvořit portfolio

Nyní se pokusme pro příklad seskupit několik nástrojů do portfolia. Jde pouze o ilustrativní příklad, protože každý investor má svou vlastní osobnost, preference, toleranci rizika a vyhledává jiné investice.

1. Zaprvé je dobré vybrat takové měnové páry, které obchodují na minimálních hodnotách. Mají větší pravděpodobnost, že porostou než ty, které obchodují blízko maxima. Je ovšem nutné myslet na rizika a mít plán pro případ, že by vybrané měnové páry z minim dále klesaly, což se může stát.
2. Poté je třeba vzít v úvahu korelaci, což je způsob, jakým jsou pohyby měnových párů na sobě závislé. Z tohoto hlediska by mohlo být nebezpečné a nerozumné koupit dva nástroje, které obchodují téměř stejným směrem, protože pokud začnou klesat, Vaše ztráty se mohou zdvojnásobit. Například ve většině případů se EUR/USD a GBP/USD pohybují stejným směrem, takže pokud je koupíme ve stejném objemu, oba páry budou současně ziskové nebo ztrátové.
   V tomto světle není otevírání pozic v těchto nástrojích různými směry dobrý nápad, protože zisk získaný z jednoho páru nahradí pouze ztráty způsobené druhým.
   
   Na druhou stranu, nákup dvou měnových párů, které mají negativní korelaci (tj. pohybují se opačným směrem), může přispět k menším výkyvům ekvitní křivky. Pokud si nejste úplně jisti načasováním vstupu do obchodu, ale chcete mít obchod otevřený, tak když otevřete 2 obchody ve 2 měnových párech s negativní korelací. Můžete potom počkat na to, který měnový pár Vám první přinese zisk a poté si nechat v portfoliu pouze druhý obchod.

Dlouhodobé investice

Jako rozumná možnost vytvoření dlouhodobého investičního portfolia se jeví, aby v něm figurovaly měnové páry, kryptoměny nebo kovy, které spolu mají negativní korelaci. Za tímto účelem lze použít křížové měnové páry, a to i za cenu vyššího spreadu. Vyšší spread nebude u dlouhodobých a střednědobých investic hrát tak významnou roli.

Při vytváření Vašeho investičního portfolia je nutné se rozhodnout, jak alokovat vaše investované peníze v procentech. Můžete například své peníze rozdělit rovnoměrně mezi všechny nástroje nebo investovat více prostředků do některých konkrétních nástrojů. V každém případě si tato rozhodnutí činí každý investor sám, protože na to neexistuje žádný univerzální přístup.

Závěr

Při vytváření investičního portfolia je nutné, jako u každé investice, najít finanční nástroje, které mají z dlouhodobého pohledu potenciál růstu. V rámci řízení rizik je dobré sestavit portfolio tak, aby v něm figurovali nástroje jak s pozitivní, tak s negativní korelací. Mít v portfoliu instrumenty pouze s pozitivní korelací zvyšuje riziko v případě, že se trh nebude vyvíjet očekávaným směrem.

Jako poslední je důležité alokovat kapitál mezi jednotlivé instrumenty. I zde platí, že pokud investor rozdělí kapitál více rovnoměrně mezi instrumenty v portfoliu, tím menší by měli výkyvy ekvitní křivky. Přílišná koncentrace kapitálu do malého počtu instrumentů bude přinášet vyšší zisky v případě, že se trh bude vyvíjet podle očekávání investora, ale také vyšší ztráty v případě, že se trh bude vyvíjet opačně, než investor očekával.

Tým RoboMarkets
info@robomarkets.cz
+420 800 088 482
https://www.robomarkets.cz/

Upozornění na rizika:

1. Tento materiál a informace v něm obsažené slouží pouze pro informační účely a v žádném případě by neměly být považovány za poskytování investičního poradenství pro účely zákona o investičních společnostech 87 (I) 2017 Kyperské republiky, nebo jakoukoli jinou formu osobního poradenství nebo doporučení, která se týká určitých typů transakcí s určitými druhy finančních nástrojů.